iDeCo途中で掛金額の変更はできるの?手続き方法は?

パパの節約術

すでに老後資金の準備にiDeCoを活用している方、またはこれから始めようと思っている方に向けて、運用開始後の疑問について解説します。

こちらはこんな方の疑問に応える記事です。

  • とりあえず、少額でスタートしたけど、資金に余裕が出来てきたの増額したい。
  • 子供の成長するにつれて、iDeCoの積立金が家計を圧迫し始めたので、拠出額を減額したい。

iDeCoって掛金額の変更はできるの?

iDeCoは途中で掛金額(拠出額)の変更ができます。

ただし、年に1回のみです。

毎年12月から翌年の11月の間の一年間で、1回だけ変更できます。

ちなみに、2018年の制度改正によって、今まで毎月の積立のみだったのが、年単位でも積立できるようになりました。

12月から翌11月までの一年間の拠出額を、月単位で自由に設定することもできます。

たとえば、毎月5,000円を拠出しながら、6月と12月のボーナス月に30,000円を拠出したり、

一年間の最終月である11月分(=12月引き落とし分)で一括拠出したりもできます。

ちなみに、納付日(26日)は変更できません。

掛金額変更の手続き方法

  1. 加入している金融機関へ変更書類を請求する。
    または、指定のwebサイトから用紙を印刷する
    (※金融機関によって異なる)
  2. 書類に必要事項を記入する。
  3. 金融機関へ書類を返送する。

毎月の掛金額を変更する場合

「加入者掛金額変更届」

加入資格によって書類が異なるので注意!(1号被保険者、2号被保険者など)

年払いの掛金額を変更する場合(毎月同額ではない掛金の納付する場合)

「加入者掛金額変更届」に加えて、

「加入者月別掛金額登録・変更届」

必要な届出様式は、下記、iDeCo公式サイトから確認することができます。

規約・届書様式|ライブラリ|イデコ公式サイト|老後のためにいまできること、iDeCo|国民年金基金連合会
老後のためにいまできること、イデコ。個人型確定拠出年金『iDeCo』は、公的年金にプラスして給付を受けられる私的年金です。

書類記入時の注意点と記入例

「加入者掛金額変更届」

  • 基礎年金番号が必要ですので、年金手帳をご用意ください。
  • 印鑑(シャチハタ不可)

「加入者月別掛金額登録・変更届」

記入方法については、イオン銀行の動画サイトがわかりやすかったので、ご覧ください。

【iDeCo・イオン銀行】加入者月別掛金額登録・変更届のご記入方法

「拠出限度額」は加入資格(被保険者種別)によって異なります。

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