すでに老後資金の準備にiDeCoを活用している方、またはこれから始めようと思っている方に向けて、運用開始後の疑問について解説します。
こちらはこんな方の疑問に応える記事です。
- とりあえず、少額でスタートしたけど、資金に余裕が出来てきたの増額したい。
- 子供の成長するにつれて、iDeCoの積立金が家計を圧迫し始めたので、拠出額を減額したい。
iDeCoって掛金額の変更はできるの？
iDeCoは途中で掛金額（拠出額）の変更ができます。
ただし、年に１回のみです。
毎年12月から翌年の11月の間の一年間で、１回だけ変更できます。
ちなみに、2018年の制度改正によって、今まで毎月の積立のみだったのが、年単位でも積立できるようになりました。
12月から翌11月までの一年間の拠出額を、月単位で自由に設定することもできます。
たとえば、毎月5,000円を拠出しながら、6月と12月のボーナス月に30,000円を拠出したり、
一年間の最終月である11月分（=12月引き落とし分）で一括拠出したりもできます。
ちなみに、納付日（26日）は変更できません。
掛金額変更の手続き方法
- 加入している金融機関へ変更書類を請求する。
または、指定のwebサイトから用紙を印刷する
（※金融機関によって異なる） - 書類に必要事項を記入する。
- 金融機関へ書類を返送する。
毎月の掛金額を変更する場合
「加入者掛金額変更届」
加入資格によって書類が異なるので注意！（1号被保険者、2号被保険者など）
年払いの掛金額を変更する場合（毎月同額ではない掛金の納付する場合）
「加入者掛金額変更届」に加えて、
「加入者月別掛金額登録・変更届」
必要な届出様式は、下記、iDeCo公式サイトから確認することができます。
規約・届書様式｜ライブラリ｜iDeCo(イデコ・個人型確定拠出年金)【公式】
老後のためにいまできること、イデコ。個人型確定拠出年金『iDeCo』は、公的年金にプラスして給付を受けられる私的年金です。
www.ideco-koushiki.jp
書類記入時の注意点と記入例
「加入者掛金額変更届」
- 基礎年金番号が必要ですので、年金手帳をご用意ください。
- 印鑑（シャチハタ不可）
「加入者月別掛金額登録・変更届」
記入方法については、イオン銀行の動画サイトがわかりやすかったので、ご覧ください。
「拠出限度額」は加入資格（被保険者種別）によって異なります。
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